Life Insurance, manchmal auch Life Assurance ist ein Vertrag zwischen zwei Parteien. Dieser Vertrag ist in der Regel zwischen dem Versicherungsnehmer und dem Versicherer. Im Gegenzug für den Versicherungsnehmer die Zahlung einer monatlichen oder jährlichen Beitragseinnahmen der Versicherer garantiert eine bestimmte Geld-Auszahlung nach dem Tod des Versicherungsnehmers.
Jeder hat seine eigenen Bedingungen, und diese können stark variieren von Versicherer zu Versicherer. Ein Standard bei allen Maßnahmen ist, dass der Versicherte kann nicht Selbstmord begehen oder die Politik wird nicht Auszahlung. Auch die meisten Maßnahmen werden nicht akzeptieren, neue Mitglieder aufzunehmen, wenn sie eine unheilbare Krankheit.
Kosten, die mit Colorado Lebensversicherung variieren von Anbieter zu Anbieter. Diese Kosten werden auf Dinge wie Alter, Geschlecht und ob die Person jemals geraucht oder hat eine Geschichte der Familie Krankheit. Die meisten aller Versicherungsgesellschaften setzen sie in eine von vier Kategorien. Diese Kategorien sind Preferred Best, Preferred, Standard und Tabak.
Es gibt viele Arten von Lebensversicherungen. Diese Typen sind aber nicht beschränkt auf Vorübergehende oder (Term), Whole Life Coverage, Universal Life Coverage, Permanent, Limited-Pay, unbeabsichtigter Tod und Stiftungen. Jede Art der Versicherung hat es Vorteile und Nachteile. Achten Sie darauf, einen qualifizierten Colorado Insurance Specialist vor Unterzeichnung einer Schreibarbeit für die Berichterstattung.
Lebensversicherung sind zum größten Teil nicht zu versteuernde Einkommen. Also jede Auszahlung an die Empfänger nicht besteuert werden sollten durch den Staat oder Bundesregierung. Dies kann aber nicht der Fall sein, wenn die Politik ist irgendwie an einer Immobilien.
Versicherungen sind nicht verpflichtet, die Gesundheit der Lebensversicherungs-und jeder kann sich anmaßen, für die sie aus irgendeinem Grund möchten.
Denken Sie daran, immer eine beglaubigte Colorado Versicherung Spezialist für alle Fragen, die Sie haben.
Dieser Artikel wurde geschrieben für die Mitchell-Versicherung Zuber, Fort Collins, Colorado. Sie sind Spezialist in , und
